Расчетный счет для ип быстро за день. Срочное (быстрое) открытие расчетного счета: основные способы и порядок их осуществления. В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП

В статье мы разберем, как открыть расчетный счет за 1 час. Узнаем, какие банки предоставляют данную услугу бесплатно и как подать онлайн-заявку на открытие счета. Мы подготовили список необходимых документов для ИП и ООО, а также собрали отзывы клиентов банков.

Банки, в которых можно открыть расчетный счет за час

Важно! Из всех банков, только Точка дает возможность открыть счет за 20 минут без звонков и встреч с сотрудниками банка. Но услуга доступна только для ИП. Вы можете самостоятельно открыть счет за 20 минут, но вам нужен компьютер или телефон с камерой, чтобы подтвердить в сервисе свою личность.

Подробнее на сайте Точки

• Точка . Отличается широким спектром дополнительных услуг: интернет-банк, мобильное приложение, овердрафт, пластиковые карты для оплаты покупок.
• Тинькофф . Предлагает одни из наиболее выгодных условий: пробный бесплатный период на срок в 3 месяца, начисление процентов на остаток по счету в конце года, предоставление терминалов для безналичной оплаты в безвозмездную аренду, бесплатный выпуск зарплатных карт. Кроме того, вы сможете подключить массу полезных дополнительных услуг к вашему счету, например, встроенную бухгалтерию и CRM-систему.
• Модульбанк . Банк с лучшей дистанционной поддержкой: обратиться за помощью к сотруднику банка вы можете 24 часа в сутки при помощи чата или телефона. А для ИП есть возможность открытия счета по одному документу — паспорту.
• Веста предоставляет тарифы без абонентской платы и с возможностью проведения платежей без комиссии.
• Промсвязьбанк имеет самое большое количество разнообразных пакетных предложений. Помочь с выбором сможет сервис по подбору подходящего тарифа.

Как открыть расчетный счет за час

Оформление счета предполагает передачу необходимых документов в банк. Некоторые финансовые организации принимают документы дистанционно в электронной форме. После того как нужные бумаги окажутся у сотрудника, он проверит их и откроет .

Однако, предоставляемая перечисленными банками услуга по резервированию счета позволяет пользоваться им сразу после подачи заявки.

Итак, чтобы открыть расчетный счет за 1 час, необходимо выполнить следующие шаги:

Зайти на официальный сайт выбранного банка и перейти в раздел услуг для корпоративных клиентов (юридических лиц) . На открывшейся странице выбрать РКО и перейти к оформлению онлайн-заявки, нажав на кнопку «Открыть счет».

Заполнить онлайн-заявление . Как правило, оно состоит из 3 — 5 полей: Ф.И.О. заявителя, название компании, регион расположения, контакты заявителя. Могут быть и дополнительные поля: юридическая форма компании, ИНН, юридический и фактический адрес и другие. В конце анкеты будет информация о возможности резервирования счета. Если вы хотите получить активный счет прямо сейчас, то пометьте этот пункт галочкой.

Собрать документы и передать их сотруднику банка . Требуемый пакет документов зависит от конкретного банка. В одних финансовых организациях расчетный счет оформляется по паспорту, а в других придется получить выписку из налоговой и других банков, обслуживающих вашу компанию, справки об отсутствии задолженности, подготовить ксерокопии учредительных документов и бухгалтерской отчетности.

Подписать договор на обслуживание . Вы можете пользоваться своим расчетным счетом!

Необходима, чтобы предприниматель смог воспользоваться счетом до того, как будет подписан договор в банке. При этом вы получите индивидуальный номер счета, который будет закреплен за вами на весь срок обслуживания в банке.

Таким образом, открытие расчетного счета за 1 час доступно любому предпринимателю. Для этого необходимо лишь воспользоваться услугой по резервированию счета.

Какие документы нужны для открытия счета

Банки предъявляют разные требования к списку документов, необходимых для открытия счета. Стандартный пакет представлен в таблице.

Это типовой пакет документов, который требуют банки от предпринимателей при открытии счета. Если деятельность вашей организации требует лицензирования, то будьте готовы предоставить ксерокопию лицензии. Для получения более точной информации лучше обратиться в выбранный вами банк.

Услуга срочного открытия расчетного счета в банке предоставляется юридическим лицам исключительно после согласования с банком . Обычно срок ее выполнения не превышает одного рабочего дня - 8 часов. Однако течение этого срока начинается с момента, когда клиентом были предоставлены все необходимые документы.

Сам же процесс открытия подразумевает заключение договора по форме банка и идентификацию лица, желающее это сделать. Открыть срочно можно только расчетный депозит, в то время как по отношению к остальным это невозможно.

Зачем нужен счет в банке

Объяснить необходимость депозита в банке наиболее просто с помощью демонстрации тех преимуществ , что он дает. В их число входит:

• сдача и хранение выручки на безналичном счете;
• принятие от партнеров или клиентов безналичной оплаты;
• оплата всех издержек и материалов производства, что предоставляются бизнесу;
• выплата налогов, а также взносы в ПФР и ФСС.

Главная цель - упрощение основной деятельности . Это в первую очередь касается людей, оформивших ИП. Зачастую они работают без команды, а потому мобильность - ключевой фактор.

Возможность открытия счета в течение суток зависит от того учреждения, в которое обращается лицо. Однако, несмотря на то, что эту услугу поддерживает большая часть банков, стоит отметить, что скорость открытия также зависит от верности действий юридического лица. Наличие и правильность оформленных документов определяет то, насколько быстро банк сможет обработать заявку.

В том случае, если воспользоваться срочным оформлением не удалось - придется ожидать согласно стандартным срокам. Обычно это не более 10 рабочих дней включительно.

Пошаговая инструкция

Прежде всего стоит отметить, что существует Указание ЦБ РФ №1843-У , согласно которому все наличные операции между юридическими лицами ограничены вплоть до оформления расчетного счета.

Само открытие банка сопряжено с глубоким изучением всех условий и последствий применения тех или иных услуг. Это требует от организации наличие грамотного юридического отдела, что способен уберечь от «законного грабежа». Теперь непосредственно об открытии счета.

Первый шаг - выбор банка . Ввиду того, что он выступает фундаментом дальнейшей деятельности, выбирать нужно скрупулезно. Финансовые эксперты рекомендуют открывать депозит в тех банках, что находятся на рынке уже более десяти лет, потому как это гарантирует:

• стабильную работу банка;
• широкую линейку продуктов;
• своевременную поддержку в случае возникновения проблем.

Зачастую юридические лица выбирают «Альфа-Банк» , «Банк Москвы» , «ВТБ24» или «Промсвязьбанк» .

Когда учреждение выбрано, нужно самостоятельно проанализировать все условия и тарифы . Это поможет оценить риски и понять то, куда идут средства (актуально для ИП). Учитывать нужно следующие параметры :

• стоимость открытия;
• подробности конкретного тарифа;
• наличие банк-клиента;
• ставку по платежным поручителям (электронным и физическим);
• комиссию за операции с наличными деньгами;
• продолжительность отправления платежей.

Наиболее приемлемая тактика для выбора банка - подробное ознакомление с предложениями каждого из них. Только когда все учреждения будут «на ладони» с возможностью ясного понимания недостатков и преимуществ, можно сделать правильный выбор. Важно уточнить все те расходы, что связаны с заверением документов электронным ключом и другими аспектами делопроизводства.

Подготовка документов

Для открытия счета нужен следующий перечень документов :

1. Заявление, бланк которого предоставляет юридический отдел.
2. Карточка, в которой находятся образцы подписей.
3. Все учредительные документы (устав, свидетельство и т.д).
4. Документ о подтверждении созданного юридического лица.
5. Решение всех учредителей или учредителя о реорганизации юридического лица (в случае, если имело место быть).
6. Документально заверенные решения совета директоров с собраний, на которых содержатся подписи первого или второго типа.
7. Полный перечень всех участников организации, в котором содержится информация о каждом из них (размер доли, дата прихода и приобретения, подпись и т.д).
8. Подтверждение того, что в компании есть главный бухгалтер.
9. Приказы, что свидетельствуют о доверенности другим лицам полномочий.
10. Справка о том, что юридическое лицо числится в реестре налоговой.
11. Патенты, выданные компании в установленном порядке для ведения деятельности (должны быть лицензированными).
12. Документы руководителя компании.
13. Если вместо руководителя открытием счета занимается его представитель, то нужен документ, где закреплены его полномочия.
14. Данные о юридическом лице, предоставить которые необходимо в соответствии с формой банка.
15. Информация (официальная) о юридическом адресе организации и расположении его главного офиса, а также филиалов. Необходимо также свидетельство о праве владения недвижимостью либо договор аренды.
16. Все квитанции, связанные с оплатой необходимых для открытия счета платежей.

В зависимости от банка и обстоятельств возможны дополнительные документы. Об этом, как правило, сообщает юридический отдел.

Заявление в банк

Заявление должно быть составлено согласно форме, которая предусмотрена в выбранном банке. Оно должно быть подписано руководителем или главным бухгалтером . Если последний отсутствует, то только руководством.

Ожидание решения и подписание договора расчетно-кассового обслуживания

Подписание договора кассового обслуживания производится руководителем организации либо главным бухгалтером. В случае, когда бухгалтера нет - подпись руководителя под печатью юридического лица. Ожидание решения по договору обычно занимает две недели , в особых случаях - месяц.

Согласно ФЗ №59 , необходимость оповещения налоговых органов отсутствует. Это в равной степени относится как к юридическим лицам, так и к индивидуальным предпринимателям.

Нужен ли расчетный счет ИП

Начиная с 2017 года законодательство не обязывает индивидуальных предпринимателей открывать собственный расчетный счет. Однако его отсутствие может повлечь за собой некоторые ограничение, например, когда контрагент отказывается сотрудничать.

Нужно предоставить следующее :

• паспорт;
• подтверждение регистрации ИП;
• заявление согласно форме банка об открытии счета;
• подтвержденный нотариусом документ, что содержит образцы подписей всех людей, у которых есть полномочия на руководство в организации;
• информацию об ИП в виде бланка;
• подтвержденные документы о праве распоряжения средств на счете;
• документы, что подтверждают все личности, подписи которых находятся в образцах;
• бухгалтерский отчет за год;
• налоговую декларацию.

В случае необходимости банк также может потребовать аудиторское заключение или подтверждение отсутствия долгов.

Документы для нерезидента

Законодательство также предусмотрена ситуация, когда необходимость открытия расчетного счета появляется у нерезидента России. В этом случае ему нужно предоставить:

• документ, подтверждающий личность главы юридического лица;
• миграционную карту (актуальную);
• подтверждение легального нахождения на территории страны;
• разрешение национального банка страны, гражданином которой является глава юридического лица, на открытие счетов на территории РФ;
• доверенность на открытие (в случае, если это делает представитель);
• подтверждение нахождения на учете в налоговых органах РФ;
• подтверждение правового статус юридического лица той страны, в котором оно создано;
• документ, в котором содержатся подтвержденные подписи всего руководящего состава на осуществление управления организацией;
• документ, позволяющий вести деятельность.

Однако стоит отметить, что как и в остальных случаях, банк на свое усмотрение решает вопрос о выдвижении запроса дополнительных документов. Их перечень определяется индивидуально, в зависимости от деятельности юридического лица и его финансового состояния.

Сколько стоит

Размер суммы для открытия депозита определяется в зависимости от условий банка , в который идет обращение. Это происходит вне зависимости от статуса клиента. В среднем цена для обоих лиц начинается от 0 до 4000 рублей за открытие.

Примеры банков и условий

Наиболее выгодными в России являются три банка: ВТБ24, Альфа-банк и Точка. Теперь по порядку о каждом.

ВТБ24. Коммерческий банк с наличием государственного капитала.

Размер обслуживания определяется ежемесячной платой, что составляет диапазон от 1000 до 10 000 рублей. В наличии имеется 6 тарифов, однако рассмотреть стоит только два наиболее популярных.

«Бизнес-старт» :

• обслуживание - 1100 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 5 (далее - 40 руб./шт.);

«Бизнес-касса» :

• обслуживание - 2200 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 25 (далее - 40 руб./шт.);
• комиссия на выдачу средств - 0,5%;
• проценты на перевод средств - 1%.

Стоимость открытия - 2000 рублей.

Альфа-банк. Один из крупнейших, наравне с ВТБ24, коммерческих банков РФ. Государственный капитал в формировании отсутствует. Наиболее популярными выступают три тарифа.

«На старт» :

• обслуживание - 490 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 3 (далее - 50 руб./шт.);
• проценты на обналичивание средств - от 1,25%.

«Электронный» :

• обслуживание - 1290 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 0 (16 руб./шт.);
• проценты на обналичивание средств - от 1%.

«Успех» :

• обслуживание - 2100 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 10;
• проценты на обналичивание средств - отсутствуют до 50 000 рублей.

Точка. Представляет собой филиал банка Открытие. Работает исключительно с предпринимателями и предлагает на выбор три тарифа.

«Лоукост» :

• обслуживание - 750 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 5 (далее - 50 руб./шт.);
• проценты на обналичивание средств - отсутствуют до 100 000 рублей.

«Эконом» :

• обслуживание - 1900 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 100 (далее - 40 руб./шт.);
• проценты на обналичивание средств - отсутствуют до 200 000 рублей.

«Бизнес» :

• обслуживание - 7500 рублей в месяц;
• месячный объем бесплатной оплаты - 500 (далее - 30 руб./шт.);
• проценты на обналичивание средств - отсутствуют до 300 000 рублей.

Стоимость открытия - бесплатно.

Таким образом, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо имеет широкий выбор финансовых учреждений.

Итоги

Теперь, когда вся информация о расчетном счете получена, открыть его не составит труда. Подведем итоги:

• расчетный счет - необходимость, в противном случае следуют формальные и неформальные ограничения;
• при наличии всех документов открыть депозит можно за 1 день;
• у банка скрупулезное отношение к документам - они должны быть нотариально заверенными и актуальными;
• правильный выбор тарифа способен обеспечить целесообразность и окупаемость депозита.

Из последнего пункта следует, что фундамент при открытии счета - банк . Таковым он является потому, что вся дальнейшая деятельность будет строиться и курироваться на условиях, заключенных с ним.

Учитывая то, что юридическое лицо заставляют открывать счет, необходимо понимать, что делать это нужно. Выгода здесь двусторонняя и заключается, в первую очередь, в повышенной безопасности работы с финансовыми средствами. Также это обеспечивает удобство ведения дел, двустороннюю выгоду (банку и юридическому лицу), а также различные бонусы, полагающиеся за «выслугу лет» конкретному банку.

Дополнительная информация представлена ниже на видео.

И его контрагентами. Наличные расчеты не всегда удобны, и имеют ограничение по сумме на 1 договор в размере 100000 рублей. Поэтому любому относительно крупному предпринимателю или организации без счета в банке не обойтись. Но иногда расчетный счет может понадобиться в кратчайшие сроки, например, при риске упустить выгодный договор. В таких случаях осуществляется срочное открытие расчетного счета на специальных условиях.

Понятие срочности в этом отношении

Процедура открытия счета осуществляется по заявлению клиента, которое должно сопровождаться пакетом документов. устанавливается индивидуально каждым банком и обязательно публикуется на их официальных интернет-ресурсах, либо может быть предоставлен по личному обращению в отделение. Именно от быстроты оформления этих документов и их правильности будет зависеть скорость открытия расчетного счета.

Период от подачи заявления до начала функционирования счета может занимать от 1 дня до нескольких недель, в зависимости от банка и выставляемых им требований. Услуга по срочному открытию счета, предоставляемая многими банками, позволяет сократить это время до 1 часа. Естественно, за такую оперативность придется доплатить. Комиссия за срочность обычно в несколько раз превышает стандартную комиссию, взимаемую за открытие счета в стандартном порядке.

• На сайтах большинства российских банков также имеется возможность оправки заявки на с приложением отсканированных копий документов. Такой способ позволяет значительно сэкономить на затратах времени, так как к моменту посещения банка для заключения договора РКО все документы будут уже проверены, а бланки подготовлены. Это позволяет быть уверенным, что в процессе заключения соглашения с кредитной организацией не возникнет каких-либо бюрократических препятствий.
• Современные возможности позволяют начать использовать счет до посещения банка и его окончательного оформления. Для этого предусмотрена процедура онлайн-резервирования, позволяющая за считанные минуты получить номер счета, и возможность пользоваться им, хотя и в ограниченном режиме.
• И еще один способ срочного открытия счета – обращение за помощью в юридическую фирму. Специализированные компании, имеющие соглашения с банками, быстро оформят все необходимые документы и откроют для вас расчетный счет в ускоренном режиме.

Законодательство и нормы

Главный нормативный акт, регулирующий деятельность кредитных организаций — ФЗ№395-1 от 02.12.1990г. «О банках и банковской деятельности». Данный документ полностью регулирует деятельность банков, в том числе в отношении расчетных счетов и совершаемым по ним безналичным операциям.

Более подробно процедура открытия счета в банке рассмотрена в Инструкции Центробанка №153И от 30.05.2014г. В ней рассмотрены основные виды счетов и порядок проведения процедуры их открытия для различных категорий клиентов – физических лиц, организаций, и т.д. Документ устанавливает перечень обязательных для открытия счета документов, при этом, не делая различий между стандартным и срочным открытием расчетного счета. В отношении полноты предоставляемых документов к этим процедурам предъявляются одинаковые требования.

Подробный порядок срочного открытия счета отражается во внутренних документах финансовых организаций – банковских правилах. Банки разрабатывают и утверждают их самостоятельно, при условии, что они соответствуют российскому законодательству. Ознакомиться с правилами банка можно в отделении, либо на его сайте.

Процедура срочного открытия расчетного счета

Порядок проведения процедуры будет зависеть от конкретного способа срочного оформления счета, а также организационной формы клиента.

При посещении отделения

Срочное открытие счета в отделении происходит следующим образом:

1. Вы предварительно узнаете в банке точный перечень требуемых документов и подготавливаете его к моменту визита в банк.
2. Приходите в банк, заполняете заявление и сдаете документы.
3. Оплачиваете комиссию за открытие счета в срочном порядке.
4. Сотрудники банка делают копии документов и заверяют их, после чего подписывается договор РКО. Можно также документы заверить заранее у нотариуса, но обычно это выходит дороже. На этом же этапе могут быть подключены дополнительные услуги, а также пишется заявление на присоединение к интернет-банкингу.
5. Банк заводит на вас юридическое дело (папка с документами) и регистрирует номер счета.

Через 1 час вы уже можете приступить к проведению операций по расчетному счету.

Чтобы процедура прошла без задержек, особое внимание нужно уделить подготовке пакета документов. Его состав может немного варьироваться, но всегда включает ряд обязательных документов. Стандартный пакет для организаций включает:

• официальная бумага, подтверждающая решение собственников организации открыть счет;
• справки о постановке на учет в налоговых органах и статистике;
• приказы о назначении руководства;
• паспорт и доверенность представителя организации, ответственного за заключение соглашения с банком.

Для ИП процедура упрощена, им потребуются следующие документы:

• удостоверяющий личность документ;
• карточки с образцами подписей и печати;
• приказы о назначении лиц, имеющих право на распоряжение счетом.

Открытие счета получится действительно срочным, только при предоставлении в банк всех требующихся документов.

При отправке онлайн-заявки

Заявка направляется путем заполнения специальной формы, размещенной на сайте банка. В ней обычно указывается:

• ФИО представителя и его контакты;
• адрес выбранного банковского отделения;
• реквизиты организации или ИП.

Заявка должна сопровождаться сканами необходимых документов согласно точному перечню банка.

• Если при проверке документов не будут выявлены нарушения, сотрудник банка созвонится с вами по поводу даты и времени визита для сдачи оригиналов и подписания соглашения.
• Если недостает какой-либо бумаги, вам будут даны разъяснения по ее оформлению.

При онлайн-резервировании счета

Онлайн-резервирование начинается с оформления анкеты на интернет-ресурсе банка. В ней указывают:

• категорию клиента (ИП, и т.п.);
• контакты представителя;
• реквизиты организации или ИП;
• объем годовой выручки;
• отделение банка;
• сведения о руководителе и назначающем его документе.

Для оптимального подбора тарифа РКО заявителю предлагается ответить на несколько вопросом, касающихся количества и видов планируемых операций. Но можно определиться с тарифом и позже, при личном визите в банк и получении консультации специалиста.

К анкете прикрепляются отсканированные копии документов, требующихся для открытия счета. После совершения этих действий, вам в распоряжение поступает номер счета. Сразу же его можно будет использовать только для заключении договора с контрагентом, а также для проведения приходных операций. Полноценно функционировать счет начнет только после визита в банк, на который стандартно отводится 1 месяц.

При обращении в юридическую фирму

Срочное открытие счета через посредника осуществляется в таком порядке:

1. По электронной почте вы направляете в адрес фирмы копии учредительных документов, а также реквизиты и сведения о руководстве вашей организации.
2. Посредник проводит экспертизу предоставленных документов с целью выявления возможности открыть счет. Она может занять около 1 часа.
3. В случае положительного решения, вы передаете юристам оригиналы документов, и они занимаются их заверением и заключением договора с банком.

Открытие счета таким способом занимает несколько часов. Юридические фирмы дополнительно дают консультации по подбору банка и тарифа с наиболее подходящими для вас условиями.

Стоимость ускоренного открытия

Стоимость срочного открытия счета зависит от используемого способа. При использовании онлайн заявки или предварительного резервирования, за открытие счета уплачивается стандартная комиссия, предусмотренная тарифным планом. Если же вы хотите быстро получить счет с полным функционалом, за срочность придется немало доплатить.

• Если открытие счета в обычном режиме в среднем стоит 1000 рублей, то величина комиссии за срочность располагается в районе 5000 рублей.
• Услуги юридических фирм в среднем обойдутся в 5-8 тыс. рублей. Сумма включает в себя комиссию банку, расходы на заверение копий документов и вознаграждение самой фирме.

Банки с такой услугой

Услуга по отправке онлайн-заявки имеется на сайтах всех крупных российских банков.

• Наиболее выгодные условия по интернет-резервированию предоставляет Сбербанк, позволяющий начать пользоваться счетом через 5 минут после получения номера, а также банк Тинькофф, сотрудники которого выезжают к вам в офис после получения интернет-заявки.
• Быстро оформить счет, посетив отделение, можно в банке ВТБ24. В нем эта услуга оказывается за 4 часа.
• За 1 час предлагают открыть счет банки УБРиР, ЭнергоМашБанк и многие другие российские банки.

При выборе кредитной организации следует обращать внимание не столько на комиссию за открытие, сколько на стоимость за ежемесячное обслуживание и совершение операций. Открытие по заниженной ставке, либо вовсе без внесения платы, часто сопровождается повышенными тарифами за дальнейшее использование счета. Также стоит обратить внимание на требования банка в отношении предоставляемых документов, чем скромнее будет этот перечень, тем быстрее и экономичнее получится открыть расчетный счет.

Это видео расскажет, как открыть расчетный счет быстро в Росавтобанке:

Здравствуйте! В этой статье расскажем, где быстро открыть расчетный счет, есть ли возможность бесплатного открытия счета для ООО и для ИП, какая документация для этого нужна и какие банковские организации предлагают оперативное резервирование и открытие расчетного счета.

Зачем нужен расчетный счет

Задача по открытию расчетного счета рано или поздно встанет перед любым человеком, который занимается бизнесом. И не важно, в Москве вы находитесь или в отдаленном от центра регионе.

Открытие расчетного счета для ИП и ООО — актуальный вопрос, а тем более с приходом онлайн-касс. Если индивидуальные предприниматели не ограничены жесткими рамками (они могут ), то юр. лиц этим обязывает законодательство.

Наличие РС позволит вам:

• Проводить платежи, не посещая банковскую организацию;
• Хранить средства вашей компании, не опасаясь за них;
• Контролировать движение средств;
• Работать по безналу с клиентами и партнерами по бизнесу.

Варианты быстрого открытия расчетного счета

Их существует несколько. Они призваны помочь владельцу бизнеса и ускорить процесс открытия.

В режиме онлайн

Очень удобный способ. Вам даже не придется покидать офис или квартиру. На сайте выбранной вами банковской организации нужно оставить заявку, прикрепить несколько документов с вашей подписью и ожидаете звонка менеджера. В некоторых случаев проходит тридцать минут, в некоторых чуть больше.

Посредством телефонного звонка

Тоже удобный вариант. Вы звоните специалисту, сообщаете некоторые свои данные, назначаете встречу и открываете счет. Причем есть банковские организации, специалисты которых для открытия счета приедут к вам.

Как выбрать банк

При выборе банковской организации специалисты рекомендуют ориентироваться на следующие параметры:

• Насколько быстро открывается счет и подключается интернет-банкинг;
• Есть ли интернет-банкинг, и приложения для различных устройств;
• Насколько выгодны предлагаемые условия;
• Начисляются ли проценты на остаток по счету.

Поэтому обращаться стоит в такой банк, условия в котором вас полностью устроят, либо плюсы полностью компенсируют наличие небольших минусов.

Какие банки открывают расчетный счет быстро и бесплатно

Сейчас предлагаем рассмотреть те банковские организации, где быстро и бесплатно можно открыть расчетный счет для ИП и юр. лиц.

Во всех представленных ниже банках ваши деньги застрахованы государством. А это говорит о их надежности.

Банк «Точка»

Работает на базе всем известного банка «Открытие», который входит в десятку системно значимых банков России. Это говорит о надежности «Точки». Банк предлагает отличные условия для открытия расчетного счета и РКО в целом.

Среди явных его преимуществ:

• счет открывается бесплатно и резервируется за 5 минут;
• тариф по обслуживанию счета — от 0 рублей в месяц;
• можно выполнить до 100 платежей в месяц бесплатно.

Для открытия счета вам достаточно заполнить на сайте банка специальную форму, оставить свой номер телефона и адрес электронной почты.

Важно! Из всех банков, только Точка дает возможность открыть счет за 20 минут без звонков и встреч с сотрудниками банка. Но услуга доступна только для ИП. Вы можете самостоятельно открыть счет за 20 минут, но вам нужен компьютер или телефон с камерой, чтобы подтвердить в сервисе свою личность.

Подробнее на сайте Точки

Чтобы зарезервировать счет, нужно приложить скрины нескольких документов. Они будут рассмотрены в максимально короткое время, о чем вы будете извещены звонком и письмом на почту.

Для ИП нужно приложить:

• ксерокопию паспорта;
• копию ИНН и ОГРНИП.

Для ООО:

• ксерокопию паспорта руководителя;
• копию ИНН и ОГРН.

При личной встрече со специалистом передайте ему остальной перечень документации и подпишите договор.

Что касается тарифов, то они выглядят весьма привлекательно. Например, полный пакет услуг для ИП на УСН стоит от 3500 рублей в год.

Тинькофф

Банк очень прогрессивный, весьма привлекательный для клиентов. Пожалуй, минусом можно назвать только отсутствие его банкоматов, это заставляет пользоваться банкоматами других учреждений. Но и это Тинькофф предусмотрел: снятие наличных у партнеров — БЕЗ комиссии.

Что касается плюсов, то:

• счет открывается быстро;
• набор документации для открытия — минимальный;
• реквизиты счета выдаются сразу;
• начисляется до 8% на остаток по счету;
• если вашему ИП менее шести месяцев, вы получаете бесплатное обслуживание в банке на полгода.

Для открытия счета в режиме онлайн ИП достаточно предоставить:

• копию паспорта;
• копию ИНН.

Для ООО (плюс к выше указанным документам):

• учредительную документацию;
• Устав.

Счетом можно пользоваться сразу, он открывается за несколько минут.

А также в банке действует три вида тарифов, обслуживание по которым начинается от 490 рублей в месяц.

Большой плюс — есть тариф с бесплатным обслуживанием!

Специализируется на сотрудничестве с малым и средним бизнесом. Расчетный счет открывается в течение нескольких минут, для этого достаточно зарегистрироваться на официальном сайте и заполнить форму. После этого вы получаете все реквизиты вашего счета и можете им пользоваться.

Для подписания договора менеджер по работе с клиентами сам приедет к вам в офис.

Существует три тарифа на выбор: от полностью бесплатного до 4900 рублей в месяц. Подходящий тариф также выбирается и подключается в режиме онлайн.

Если вы выберите платный тариф, будет начисляться % на остаток по счету. Причем он считается по среднему остатку за день, а не по минимальной сумме за месяц.

Что касается документации для открытия счета, то пакет следующий:

• ксерокопия паспорта;
• свидетельство ОГРН/ОГРНИП;
• для ООО — Устав и приказ о назначении руководителя.

Сбербанк является крупнейшем банком России, что позволяет не сомневаться в его надежности. А благодаря новой линейке тарифов ведение бизнеса становится максимально удобным.

Среди явных преимуществ банка выделяют следующие:

• можно открыть счет в режиме онлайн;
• удобный интернет-банк освобождает от ожидания в очередях;
• большое число круглосуточных банкоматов;
• выделенная телефонная линия для представителей бизнеса, а это значит, что вам не придется ждать ответа оператора по несколько минут.

Для открытия счета ИП понадобятся следующие документы :

• паспорт;
• данные из ЕГРИП;
• карточка с подписями сотрудников;

ООО нужно подготовить такой пакет документов :

• Устав;
• данные из ЕГРЮЛ;
• паспорта лиц, имеющих доступ к счету.

Банк имеет в своем арсенале бесплатный пакет услуг для начинающих предпринимателей. Максимальная же стоимость обслуживания в месяц составляет 3100 рублей.

Локо-Банк

Локо-Банк специализируется на обслуживании малого и среднего бизнеса. К преимуществам ведения счета в этом банке можно отнести следующие:

• открытие счета осуществляется за считанные минуты в режиме онлайн;
• можно круглосуточно следить за состоянием счетов в личном кабинете;
• доступно пополнение счета в любой точке РФ;
• средства поступают на счет в день перевода.

Чтобы банк открыл счет, ООО нужно подготовить :

• Устав;
• список участников;
• паспорт руководителя.

ИП необходимо передать в банк :

• паспорт;
• карточку с подписями доверенных лиц.

В банке представлено три тарифа на обслуживание от 0 до 4990 рублей в месяц. На любом тарифе включены бесплатные платежи внутри банка, а также действует начисление процентов на остаток по счету.

Веста Банк нацелен на работу с предпринимателями, и каждому клиенту доступны индивидуальные условия обслуживания. При этом качество оказываемых услуг остается на высоте, а сам банк продолжает занимать высокие позиции в банковских рейтингах.

Преимущества ведения счета в Веста Банке очевидны:

• простая и быстрая процедура открытия счета;
• на всех тарифах бесплатное подключение и использование интернет-банка;
• низкие комиссии при переводах;
• зачисление платежей «день в день».

Пакет документов для открытия счета в Веста Банке минимальный :

• паспорт бизнесмена;
• номер ИНН;
• Устав — для ООО.

Для начинающих предпринимателей в банке действует бесплатный тариф. Для тех, чей бизнес уверенно поднимается в гору, максимальное обслуживание в месяц составит 3000 рублей.

Банк Восточный работает со всеми представителями бизнеса и предлагает весьма привлекательные тарифы на обслуживание. Максимальное внимание уделяется начинающим предпринимателям и тем, кто привык работать с безналичными расчетами.

Представляем вашему вниманию главные преимущества открытия счета в Банке Восточный:

• вам не придется платить за открытие счета;
• бесплатное заверение документов для новых клиентов;
• отсутствуют дополнительные комиссии по платежам;
• для постоянных клиентов банк проводит акции и предлагает скидки на обслуживание.

Для открытия счета вам понадобятся :

• паспорт;
• выписка из ЕГРИП/ЕГРЮЛ;
• карточка с подписями;
• финансовая отчетность;
• Устав — для ООО.

У банка два новых тарифа стоимостью 490 и 8990 рублей в месяц. Они подойдут для клиентов, желающих осуществлять небольшое количество платежей через интернет-банк.

Уральский банк реконструкции и развития является одним из самых надежных банков РФ. А качественный сервис и простота подключения услуг делают его незаменимым помощником для многих предпринимателей.

Преимущества обслуживания в банке:

• бесплатное открытие расчетного счета для всех клиентов;
• для передачи документов не нужно ехать в банк, к вам в офис подъедет персональный менеджер;
• бесплатная установка и настройка интернет-банка;
• удлиненный рабочий день, позволяющий отправлять платежи в удобное время.

Новым клиентам банка нужно подготовить документы на открытие счета :

• Устав — для ООО;
• выписку из ЕГРИП/ЕГРЮЛ;
• паспорта лиц, которые будут распоряжаться счетом.

В банке могут открыть расчетный счет как юр. лица, так и ИП. Специально для работы с предпринимателями на базе данной банковской организации работает подразделение банка Точка, о котором мы писали выше. Поэтому, рассматривая банк «Открытие», открывайте счет сразу в «Точке».

Плюсы открытия счета именно здесь состоят в следующем:

• первые два месяца счет обслуживается бесплатно;
• В режиме онлайн вы можете сразу зарезервировать номер счета.

Линейка тарифов предусматривает пакеты услуг со стоимостью от 0 рублей в месяц.

Если открывать счет будете в офисе, соберите пакет документации.

Итак, если вы ИП:

• заявление;
• свидетельство ЕГРИП;
• ваш паспорт;
• лицензию (при необходимости).

Для ООО:

• заявление;
• учредительные документы;
• паспорт заявителя;
• паспорта всех лиц, обладающих правом подписи;
• информацию о финансовой состоятельности вашей компании.

С этими документами обращайтесь в офис, в котором будет осуществлено открытие счета.

Сравнительная таблица банков

Где открыть расчетный счет срочно

Ситуации при ведении бизнеса могут возникать разные и порой расчетный счет нужно открыть срочно. Такую возможность предоставляет Модульбанк, Точка, Тинькофф, СКБ-Банк. Причем как для ИП, так и для ООО. Несмотря на то, что открытие занимает несколько часов, пользоваться им вы сможете сразу, как только зарезервируете на сайте.

В принципе, вы можете обратиться в любой из приведенных в таблице банк и пользоваться расчетным счетом сразу, как только он будет вами зарезервирован.

Заходите на официальный сайт банка, заполните необходимую форму и через несколько минут начинайте пользоваться своим расчетным счетом!

В каком банке открыть расчетный счет: зачем открывать расчетные счета + важные критерии отбора банков + ТОП-5 банков для открытия расчетного счета для ИП + 5 луших банков для ООО.

Безналичный расчёт все сильнее укореняется в повседневной предпринимательской деятельности. Практически любая организация отдаст предпочтение именно переводу денег на счет, а не возне с наличностью.

Вопрос о том, , возникнет сам по себе, как только вы захотите заняться бизнесом.

Сегодня мы проанализируем финансовый рынок и поможем сделать правильный выбор.

Причины открыть расчетный счет

Расчетный счет представляет собой учетную запись с возможностью фиксации всех финансовых операций, которые проводит физическое или юридическое лицо.

На сегодняшний день банковские системы позволяют открывать до 10 записей для 1 представителя, в зависимости от сферы его деятельности и валюты.

3 весомые причины открыть расчётный счет:

1. Для своевременной оплаты налоговых сборов в государственную казну.

   Если ИП может обойтись печатным эквивалентом, то ООО должно совершать операции через безналичную систему.

2. Вне зависимости от типа бизнеса оплата товаров или услуг стоимостью более 100 000 ₽ обязана осуществляться безналичным путем.
3. Точки сбыта всегда отправляют остаток денежных средств на счет в банке. Это ускоряет рабочий процесс и денежный оборот организации.

Стандартная процедура открытия может занять 1-2 дня. Обработка документов осуществляется на месте, а возникающие вопросы решаются с личным консультантом.

Заполнение формы занимает не более 30 минут. Обязательно нужно прикрепить сканированные копии документов. Печатные копии бумаг отсылаются уже после открытия расчетного счета.

В каком банке лучше открыть расчетный счет для ИП?

Малый и средний бизнес работает очень много с мелкой наличностью. И хоть лимит в 100 000 ₽ кажется вполне нормальным, без расчетного счета вы автоматически накладываете ограничения на некоторых крупных клиентов и поставщиков.

Обильное количество банков подвигло нас разобраться, в каких из них наиболее выгодные условия предоставления услуг подобного рода.

1) Критерии отбора расчетного счета для ИП.

Прежде чем выбрать, в каком банке открыть счет, мы должны определиться с наиболее оптимальными для нашей деятельности требованиями.

Частное предпринимательство подразумевает большое количество мелких операций для расчета по товару.

Оплачивать же поставки сырья и услуг приходится через безналичный расчет.

Основой станет поиск банка, что предлагает наиболее выгодные условия по зачислению средств на расчетный счет.

Важнейшие условия отбора банка для ИП:

Банк состоит в системе по страхованию вложений.

В 2014 приняли законопроект, в котором указывалось сопоставление физических лиц с ИП.

Если банк потеряет лицензию, он будет обязан выплатить предпринимателю 1 300 000 ₽.

Обилие тарифных планов.

Приложение на телефон доступно для пользователей IOS и Android. Время проведения платежей не позднее 21:00 по Москве.

2. УБРиР.




На рынке более 10 лет.

Для открытия счета потребуется посещение банка с документами, список которых стоит узнать заранее у представителя.

Один из крупнейших и финансово стабильных банков Российской Федерации. В 2016 году занял 1-е место по денежному обороту на западе страны.

Онлайн-система поддержки ИП, а также малого и среднего бизнеса, постоянно находится в тройке лучших.

Пакеты услуг включают большое количество дополнений на бесплатной основе: страхование бизнеса, имущества, защита от производственных травм и другое.

Ежеквартальные акции на обслуживание расчетного счета и снижение комиссии на пополнение/снятие денежных средств.

К плюсам тарифа «Эконом» для ИП относятся бесплатная функция подключения и обслуживания интернет-банкинга, а также оповещения на телефон и электронную почту.

Физическое лицо может заказать бесплатную бизнес-карту и проводить операции внутри банковской системы без комиссии.

Если ваша фирма занимается продажей по мелким точкам сбыта, есть возможность также бесплатно открыть терминалы для безналичного расчета за товар.

3. Альфа-Банк.




Более 25 лет в банковском бизнесе и наличие 14 000 000 клиентов многое говорят о качестве услуг Альфа-Банка.

Бонусная система позволяет открыть ИП счет на выгодных условиях в течение 20 минут.

Если партнеры по бизнесу имеют счета в том же банке, у вас будет возможность переводить оплаты вплоть до 23:30 по Москве.

Выгодной является годовая плата по выбранному тарифу – на неё действует скидка 25%.

Поддержка популярных облачных сервисов позволит хранить выписки и отчеты по финансовым операциям вашей учетной записи с постоянным доступом с любой точки мира.

Бесплатная система СМС оповещения на телефон и почтовый ящик.

Тариф «СтартАп» предоставляет полный пакет услуг с комиссией по снятию наличных в 2,2%.

Первые 30 000 ₽ можно положить на счет без комиссии, далее взимается 0,23%. Аналогичные расценки на зачисление средств и валютные счета.

4. Тинькофф.




Высокоскоростной банк для ИП. Мгновенное перечисление средств и режим доступа к переводам между счетами до 21:00 по Москве.

Открыть счет можно через интернет в течение 30 минут. Для получения реквизитов на руки потребуется подтверждение личности.

Особенностью является встроенная система ведения бухгалтерского учета. Автоматические операции по выплатам в указанное вами время и с необходимой периодичностью.

Идеально подойдет для уплаты налогов.

1. Критерии отбора расчетного счета для ООО.

Для общества с ограниченной ответственностью есть один важный момент: если ИП могут надеяться на компенсацию в случае потери лицензии банком, то ООО стоят на 3-м месте в очереди по выплатам.

Логично предположить, что, скорее всего, ваша организация никакой компенсации не получит вообще.

Следовательно, главный показатель — стабильность банка в финансовом плане.

Важнейшие условия банка для ООО:

1. Активы системы.

   Общий размер денежных средств самого учреждения и его кредитных обязательств.

   Чем выше показатель, тем стабильнее себя чувствует банк на рынке.

   Критерий кредитоспособности банковской системы.

   Состоит из совокупности возможностей по выдаче кредитов под различные условия и процентные ставки.

   Положительный или отрицательный прогноз показывает знак перед буквой: А+, В- и так далее.

   Наличие широкой клиентской базы.

   Чем больше крупных организаций вкладывают в банк, тем выше его стабильность и платежеспособность.

Оценить финансовое состояние банка вы можете и сами. На сайте Центрального банка финансовые учреждения обязаны ежеквартально выкладывать отчеты по своей деятельности и обороту денежных средств.

Новичку разобраться в этом сложно, поэтому, если есть возможность, лучше обратиться за помощью к специалисту.

2. ТОП-5 банков, где выгодно открыть расчетный счет ООО.

На основании вышеописанных критериев мы отобрали лучшие 5 банков на территории страны, в которых ваши вложения будут чувствовать себя спокойно.

Финансовые показатели быстро меняются, потому детальную информацию следует периодически отслеживать на странице Центрального Банка РФ.

1. Промсвязьбанк.



На рынке более 20 лет и находится в ТОП-3 среди частных банков России.

Активы составляют более 1,2 трлн рублей . Системно значимый институт на территории РФ, который заручился поддержкой Центрального банка, что делает его очень стабильным ресурсом для хранения средств.

Среди услуг банка – работа на финансовом рынке и страхование производственных рисков по выгодным условиям именно для ООО.

Есть 2 вида тарифов: для среднего и крупного бизнеса.

Ежемесячно проводятся акции на открытие счетов по минимальным расценкам или с нулевой платой за пользование на 6 — 12 месяцев.

Депозиты 4-х видов помогут хранить и взращивать капитал на самых выгодных для вас условиях.

Фонды развития и поддержки бизнеса всегда готовы помочь в трудное время и восстановить деятельность ООО с минимальными потерями.

Тариф «Бизнес Старт» позволит открыть параллельно бесплатный счет в иностранной валюте.

Обслуживание интернет-банкинга платное, но тарифы самые низкие среди аналогов по стране. Банковский день до 20:00.

Есть возможность без % положить на счет до 300 000 ₽ в месяц.

2. Райффайзен БАНК.




С 1996 года банк работает на рынке России, и зарекомендовал себя как один из самых стабильных.

Капитал хранится в ценных акциях и насчитывает 37 млрд рублей .

Особенностью банка являются ежедневные аналитические отчеты финансового состояния рынка страны, что поможет вам держаться верного направления, а в некоторых ситуациях даже корректировать бизнес-план.

Команда аналитиков особое внимание уделяет макроэкономическим факторам, что очень важно для деятельности любого ООО.

Банк поможет вам открыть один из 5 на выбор расчетных счетов с дополнительным объемом услуг.

Обслуживание колеблется от 1 200 до 5 000 в месяц. Смс оповещение и выдача справок по оплате производятся на платной основе.

Тарифный пакет «Старт» предусматривает бесплатную ежедневную аналитическую рассылку финансового отдела банка для ООО.

Снятие денежных средств будет сопровождаться комиссией в 2 — 5%. Выдача справок по оплате – 50 руб.

Есть приложения на IOS и Android.

3. Траст.




Один из крупнейших банков в РФ.

Средний годовой доход – 4,6 млрд рублей , а оборотные средства находятся на уровне 260 млрд.

В 2015 году Траст присоединился к финансовой группе частников на территории страны, что помогло еще лучше закрепиться на рынке предоставления финансовых услуг, в том числе и для ООО.

Банк знаменит своим качественным сервисом в сфере расчетно-кассового обслуживания. Бесплатная установка и минимальные тарифы помогут вашему ООО увеличить наплыв клиентов и упростить методы учета средств.

Курс по конвертации валюты на уровне 2 — 3%. Влияние внешних факторов сказывается на колебаниях ежедневно, потому следует уточнять расценки на официальной странице банка.

Режим проведения переводов круглосуточный среди клиентов системы и до 21:30 на расчетные счета других банков.

Тариф «Стартовый» идеально подойдет, если вы не проводите много транзакций.

При снятии наличных взимается 1,8% от суммы. Есть возможность оформить карту на физическое лицо – представителя ООО.

Смс оповещения и ведение бухгалтерской отчетности не потребуют дополнительных трат с вашей стороны.




Банк на рынке финансовых услуг более 22 лет. За все время существования учреждение постоянно перевыполняет ликвидные нормативы Центрального Банка.

В 2016 году по результатам влиятельного кредитного рейтингового агентства «Эксперт РА» занял 1 место среди банков для ООО.

Выгодные условия и постоянная поддержка 24/7 как нельзя лучше подойдут для бизнес проектов в тяжелой промышленности и аграрной сфере.

Зарегистрировать учетную запись можно как через интернет, так и лично наведавшись в банк, который имеет большое количество точек в крупных городах России. Главный офис расположен в Москве.

Банк предлагает открыть расчётный счет, включающий широкий пакет дополнительных услуг.

Курс конвертации валюты очень низкий – 0,2% — 0,6%. Такие показатели вы сможете встретить только на бирже.

Тариф «Стартап» рассчитан на экономию средств при снятии/зачислении денег на расчетный счет. Процентная ставка составляет всего 1,2%.

В подарок вы можете оформить карту на физическое лицо – представителя вашего ООО — для снятия до 300 000 ₽ в месяц с нулевой комиссией.

5. Точка.



Банк на рынке более 8 лет. Имеет лучшую онлайн-систему обслуживания клиентов.

Сервис позволяет проводить аналитические срезы в любое время и предоставляет развернутую статистику по клиентской базе. Есть возможность наводить справки о контрагентах через банковскую систему, что удобно для предприятий разных форм собственности, в том числе и ООО.

Платежи по расчетному счету внутри банковской сети доступны 24 часа в сутки, а на счета других клиентов — до 20:50 по Москве.

Мгновенные переводы и обновление остатка. После отправки средств система в автоматическом режиме оповещает получателя о переводе по смс и через электронный почтовый ящик.

Онлайн-банкинг интегрируется в большинство бухгалтерских программ, что является большим плюсом для ведения финансовых расчетов.

Поддержка новейших браузерных и мобильных платформ.

Тариф «Лоукост» один из лучших на рынке для ООО.

Бюджетные платежи проводятся без процентов, а наличными можно снять до 100 000 ₽ на месяц без комиссии.

Услуга «Ежегодная отчетность» платная – 3 500 руб. за год.

Все представленные банки предлагают проводить финансовые операции на выгодных условиях круглый год.

Высокая финансовая устойчивость и запас средств позволяют даже в случае критических ситуаций надеяться на компенсацию от банковской системы.

Как выбрать банк для открытия расчетного счета?

Надеемся, теперь станет проще принять решение, в каком банке открыть расчетный счет для ИП или ООО с максимально выгодными условиями именно для вас.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту